CFP 자격 유지, 계속교육 학점 취득 방법 완벽 정리

 CFP 자격은 취득 후에도 꾸준한 노력이 필요합니다. 급변하는 금융 시장과 고객의 니즈에 발맞춰 전문성을 유지해야 하죠! 계속교육은 CFP 자격의 핵심이며, 자격 유지를 위한 필수 요소입니다. 이 글에서는 CFP 자격 유지를 위한 계속교육 학점 취득 방법을 완벽하게 정리해 드립니다. 2024년 기준 최신 정보를 바탕으로, 자격 시험 합격 후 인증, 자격 유지 및 갱신, 자격 정지 및 회복 등 다양한 상황에 맞춰 필요한 계속교육 학점과 취득 방법을 자세히 알아보세요. 자, 이제 시작해 볼까요?

CFP 자격, 왜 계속교육이 필요할까요?

 

CFP 자격은 단순히 시험 합격으로 끝나지 않습니다. 끊임없이 변화하는 금융 환경 속에서 전문가로서의 역량을 유지하고 발전시켜야 하죠. 계속교육은 CFP 자격의 신뢰도와 전문성을 보장하는 중요한 요소입니다. 고객에게 최적의 재무 설계 서비스를 제공하고, 전문가로서의 윤리 의식을 확립하여 사회적 신뢰를 구축하는 데 필수적이라고 할 수 있습니다. 계속교육을 통해 전문성을 향상시키고, 변화하는 금융 시장에 대한 이해를 높이며, 고객에게 최상의 서비스를 제공하는 진정한 전문가로 성장하세요!

계속교육의 목적과 중요성

• 전문성 유지 및 향상 : 금융 시장은 끊임없이 변화합니다. 새로운 금융 상품과 규제, 경제 상황 변화 등에 대한 최신 정보를 습득하여 전문성을 유지하고 향상시켜야 합니다.
• 고객 만족도 증대 : 최신 금융 지식과 기술을 바탕으로 고객에게 최적화된 재무 설계 서비스를 제공하고, 고객 만족도를 높일 수 있습니다.
• 윤리적 책임 강화 : 윤리 교육을 통해 전문가로서의 윤리 의식을 강화하고, 고객의 이익을 최우선으로 생각하는 윤리적인 재무 설계 서비스를 제공할 수 있습니다.
• 사회적 신뢰 구축 : 계속교육을 통해 전문성과 윤리성을 유지함으로써 CFP 자격에 대한 사회적 신뢰를 높이고, 재무 설계 업계의 발전에 기여할 수 있습니다.

 

나에게 필요한 계속교육 학점은 몇 점일까요?

CFP 자격 유지를 위한 계속교육 학점은 자격 상태에 따라 다르게 적용됩니다. 자신의 상황에 맞는 계속교육 요건을 정확하게 파악하고, 미리 준비하는 것이 중요합니다.

자격 시험 합격자

• 시험 합격 후 1년 이내 인증 신청: 경과한 월 수 × 1.25학점 (5년 이내 인증 필수!)
• 1년 경과 후 인증 신청: 윤리 2학점 포함, 경과한 월 수 × 1.25학점 (5년 이내 인증 필수!)

자격 인증자 (갱신)

• 2년마다 갱신: 총 30학점 이수 (윤리 필수 1학점 + 윤리 선택 1학점 + 일반교육 최대 10학점 + 전문교육 최소 18학점)

자격 정지자 (회복)

• 정지 기간 1년 이내 회복 신청: 30학점 이수
• 1년 경과 후 회복 신청: 30학점 + (정지 기간 × 1.25학점) 이수 (3년 경과 시 자격 실효 및 재시험 필요)

 

계속교육 학점, 어떻게 취득할까요?

CFP 계속교육 학점은 다양한 방법으로 취득할 수 있습니다. 자신의 학습 스타일에 맞는 방법을 선택하여 효율적으로 학점을 관리해 보세요.

교육 수강

• 윤리 교육 : 한국FPSB 교육센터 및 지정 교육기관에서 윤리 교육을 수강하여 필수 2학점을 취득할 수 있습니다. (필수 1학점은 한국FPSB 교육센터에서만 수강 가능!)
• 전문 교육 : 금융연수원, 보험연수원, 이패스코리아, 한국FP협회 등 다양한 기관에서 제공하는 전문 교육 프로그램을 통해 학점을 취득할 수 있습니다. 재무 설계의 핵심 영역을 다루는 교육을 선택하여 전문성을 강화하세요! (최소 2과목 이상, 최소 18학점)
• 일반 교육 : 마케팅, 실습, 커뮤니케이션, 개인정보보호, 인문학 등 재무 설계 전문성을 보완하는 다양한 일반 교육을 통해 최대 10학점까지 취득할 수 있습니다.
• 대학/대학원 교육 : 금융, 경제, 재무 설계 관련 대학/대학원 강의 이수 시 학점으로 인정됩니다 (대학/대학원 1학점당 10학점).
• 온라인 교육 : 시간과 장소에 구애받지 않고 편리하게 수강할 수 있는 온라인 교육 과정을 통해 학점을 이수할 수 있습니다. (사이버 교육 2시간 = 1학점, 우편통신 5일 = 1학점)

자격증 취득 및 보수 교육

• 재무 설계 관련 전문 자격증 취득 시 계속교육 학점으로 인정 (취득 학점의 50% 인정).
• 기존 자격증의 보수 교육 이수 시에도 학점 인정 (사이버 교육 기준 적용).

 

활동 참여

• 강의/방송 활동 : CFP/AFPK 시험 대상 교육 또는 전문 재무설계사 대상 강의 진행 시 학점 인정 (1시간 = 2학점, 최대 필요 학점의 50%까지 인정). 자신의 전문 지식을 공유하고, CFP 전문가로서의 입지를 다져보세요!
• 저술 활동 : 재무 설계 관련 논문 또는 책자 출판 시 학점 인정 (소요 시간 기반). 전문적인 연구 활동을 통해 지식을 쌓고, 학문적 성과를 인정받으세요!
• 자원봉사 : 재무 설계 관련 자원봉사 또는 재능기부 활동 참여 시 학점 인정 (1시간 = 1학점, 최대 필요 학점의 20%까지 인정). 자신의 재능을 사회에 환원하고, CFP로서의 사회적 책임을 다하세요!
• Newsletter 계속교육 : 한국FPSB에서 발행하는 Newsletter의 계속교육 문제 풀이를 통해 학점 취득.
• 기타 과정 : 재무 설계 전문성 유지를 위한 기타 교육 수료 후 한국FPSB에 증빙 서류 제출하여 학점 인정 가능.

 

CFP 계속교육, 쉽고 스마트하게 관리하는 꿀팁!

• 계획적인 학점 관리 : 2년의 갱신 기간 동안 필요한 학점을 미리 계획하고, 꾸준히 이수하는 것이 중요합니다. 미루지 말고 규칙적으로 학점을 취득하여 자격 유지에 차질이 없도록 하세요!
• 다양한 학습 방법 활용 : 자신에게 맞는 학습 방법을 선택하고, 다양한 활동을 통해 학점을 취득하는 것이 좋습니다. 온라인 교육, 오프라인 강의, 자격증 취득, 저술 활동 등 다양한 방법을 활용하여 학습 효과를 높이고, 전문성을 개발하세요!
• 한국FPSB 웹사이트 활용 : 한국FPSB 웹사이트에서 계속교육 관련 최신 정보, 교육 프로그램, 학점 이수 현황 등을 확인할 수 있습니다. 웹사이트를 적극 활용하여 효율적으로 계속교육을 관리하세요.

CFP 자격 유지를 위한 계속교육! 어렵게만 생각하지 마세요. 꾸준한 학습과 노력을 통해 전문성을 유지하고 발전시켜, 진정한 재무 설계 전문가로서의 역량을 펼쳐 보세요! 응원합니다!